登記電子銀行服務注意事項

國家銀行最近要求各商業銀行必須確保登記電子銀行服務的電話號碼是賬戶持有人的電話號碼,以防止售賣賬戶情況。此前,有不少人由於使用陌生電話號碼來登記而損失了金錢。
在電子銀行進行交易時應登記自己的真實電話號碼。
在電子銀行進行交易時應登記自己的真實電話號碼。
冒認公安、法院
根據市公安廳經濟警察科(PC46)提供的消息,經過一段時間沉靜下來後,冒充調查員、公安幹部、檢察院、法院的罪犯最近呈現更複雜以及有新招數的跡象。具體是,犯罪份子與受害人聯繫,通知他們涉及警方正在調查的跨國犯罪,販毒或洗錢團夥。
從中歹徒設法套出有關銀行賬戶、存款等資訊,然後要求受害人到銀行開立以受害人名字的賬戶,但卻用他們提供的電話號碼來登記電子銀行服務(網上銀行),藉口通常是檢查、核實、確定這筆款項是否與犯罪團夥有關。以監控受害者的賬戶為由,歹徒要求受害人提供全部用戶名和激活碼。根據這些資訊,歹徒可以輕易透過網上銀行轉賬到另一個賬戶。

就如今年初,犯罪份子要求家住平政縣的N.T.B.B女士在銀行開立賬戶,但以歹徒的電話號碼登記網上銀行服務。N.T.B.B女士完成登記後,歹徒要求她將10多億元匯進新賬戶。同一天,他們使用N.T.B.B女士登記的網上銀行服務,將款項從她的賬戶轉到其他賬戶並侵吞。他們通常使用櫃員卡賬戶在另一省份的銀行提走款項,此賬戶也是使用買回來的資訊或虛假資訊以消滅痕跡。犯罪份子通常瞄準各家不同銀行之間的賬戶資訊檢查工作會花更多時間的弱點來爭取時間提款。

幾乎所有受害人都不知道在登記網上銀行服務時補充陌生人的電話號碼是已無意中為他們登記可以接收銀行發送的密碼。這是致命的漏洞,以致賬戶中的款項在歹徒獲得密碼並訪問受害人的賬戶時全部被提走。
以巨額出售銀行賬戶
據國家銀行本市分行副行長阮黃明稱,針對詐騙與日俱增的情況,該單位已要求各家銀行提醒員工與客戶溝通,清楚詢問登記的電話號碼是否屬於他們的,以便及時作出警報。而國家銀行也要求客戶登記電子銀行、移動銀行時使用自己的電話號碼。

此前,國家銀行在5月底已在系統上作出警告,使用偽造隨身證件來登記開立和使用付款賬戶、銀行卡,之後再給其他人轉售的行為是違法。禁止在供應和使用服務過程中提供不誠實資訊;開立或維持匿名付款、冒充賬戶;使用銀行卡進行洗錢、恐怖融資、欺詐、詐騙以及其他犯法行為交易。根據違反程度而定,賬戶持有人將受到行政處罰或被追究刑事責任,若造成損害將按照規定作出賠償。

當前,在若干網站上正以天價出售如Vietcombank、Techcombank、MB等多家銀行的個人賬號。例如,Vietcombank 5位尾數是6、8、9的開戶價格為1800萬元,Techcombank 6位尾數是5、6、7、8的賬戶為500萬至750萬元,MB賬戶為100萬至1100萬元。與Vietcombank賬號賣家聯繫,對方報價5000萬元。此人表示會有人員上門收取證件來辦理開立手續。相反,各家銀行代表則聲稱銀行沒有這項主張,因為個人客戶賬號是自動排序的。銀行表示將在系統上進行檢查此情況,並警告客戶不要購買個人賬號以免賠錢風險◆
重整熱線電話運作
國家銀行最近發文要求銀行卡付款服務供應機構重整接收、處理檢查和客戶的投訴等工作。經過跟進和監察,國家銀行發現部分銀行的總機電話(熱線)運作不佳,客戶(持卡人)難以在緊急情況下聯繫及要求提供輔助,導致客戶不滿。