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慎防冒充職能部門輔助弱勢人群詐騙手段

各家銀行最近不斷向客戶發出警訊,歹徒在疫情期間以不同詐騙手段侵吞民眾資產。

偽造衛生部網站。

偽造衛生部網站。

3個新詐騙手段
越南旺盛商業股份銀行(VPBank)近日發出有關3個新詐騙手段的警訊。第一、為了侵吞民眾和企業的款項,歹徒冒充衛生部的網站界面和短信,主要內容是指引辦理輔助金申請手續並附加鏈接。用戶點擊“登記申請輔助金”手續時,就要提供個人資訊、銀行賬戶(用戶名、密碼、一次性密碼)等。若用戶輕信按上述指引操作,歹徒將偷竊所有資訊以侵吞資產。

第二、偽造越南勞動總聯團向企業發送的電子郵件,具體內容是“工會為受疫情影響的勞工提供現金輔助”,故提議企業全體幹部和勞工按附加鏈接填寫相關資訊。一旦用戶提供個人賬戶或點擊含惡意代碼的鏈接,歹徒將侵入公司網絡和/或竊取銀行賬戶資訊以侵吞資產。

第三、要求客戶提供隨身證件以領取受疫情影響的輔助金,但歹徒會使用客戶證件來與金融公司簽署信貸或借款合同。受騙對像常是家境貧戶、疫情期間失業的勞工、沒條件及時掌握相關消息的農村和偏遠地區民眾等。在這些情況下,歹徒將說服客戶提供隨身證件和其他個人資訊,甚至要求客戶發送面部視頻以領取輔助金。收到相關資訊後,夕徒將聯繫各家金融公司或信貸組織以辦理貸款卷宗。若卷宗得到審批,就侵吞獲發放的款項。

VPBank勸告客戶加以注意,各國家機關的網址常以.gov、.vn結尾,客戶須對要求點擊網站鏈接、登入和提供賬戶、個人資訊的短信、電話、電子郵件慎防; 絕對不點擊任何鏈接或附加文件,並立即刪除奇異的短信、電子郵件。此外,客戶千萬不要向任何人(包括自稱是公安、法院、衛生部幹部和銀行人員)提供隨身證件、照片、面部視頻、用戶名稱、密碼、一次性密碼,也不要將個人資訊上傳社交網。

冒充銀行人員要求匯款以辦理貸款卷宗
與此同時,軍隊商業股份銀行(MB)警報若干詐騙手段,歹徒冒充銀行人員並向已獲發放的貸款客戶寄發信息,從而要求客戶為首次付款預付一筆款項,然後潛逃。 MB表示,該行不在網站、社交網(臉書、Zalo等)或任何仲介接收貸款申請卷宗,也不要求客戶在獲發放前預付任何款項。銀行的貸款過程要按規定進行審定和簽署卷宗。客戶絕對不向陌生人提供個人資訊,避免歹徒竊取相關資訊並非法使用。

類似情況,先鋒商業服份銀行(TPBank)最近公佈了精巧的詐騙手段,歹徒通過電話、Zalo、臉書進行貸款諮詢後,便指示客戶下載若干冒充TPBank的應用程式或網站(例如HCB)。為了讓客戶信任,歹徒可以偽造、剪貼TPBank的簽字印章,之後給客戶發送通報,或將TPBank/ TPBank Fico許多幹部人員的個人照片、工作證和獎狀上傳Zalo或臉書。最後,歹徒要求客戶將卷宗審定、保險、貸款等費用匯入某個人賬戶,並侵吞那筆款項。此外,歹徒還冒充TPBank人員撥電要求客戶還債,得到客戶信任後就侵吞客戶的款項。

TPBank表示,銀行完全不要求客戶繳費,也不要求客戶將債額和相關費用匯入在TPBank或其他銀行開立的幹部、人員個人賬戶。無論如何,TPBank都不會要求客戶通過各鏈接提供用戶名、一次性密碼、賬戶密碼、eToken解鎖碼等。交易中出現異常現象時,請客戶撥打總機號碼直接聯繫銀行以得到指引◆

清春

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